Новости

НБУ пропонує оновити порядок здійснення операцій з електронними грошима

28.12.2019

З метою гармонізації національного законодавства із законодавством Європейського Союзу, Національний банк України пропонує оновити порядок здійснення операцій з електронними грошима.

Зокрема, регулятор пропонує запровадити ідентифікацію, верифікацію користувачів електронних грошей та вимоги щодо супроводження операції з використанням електронних грошей інформацією про платника та отримувача з метою здійснення емітентом заходів щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також умови за яких ідентифікація не здійснюється (такі вимоги передбачені Регламентом (ЄС) 2015/847 (про інформацію, що супроводжує грошові перекази) та Директивою (ЄС) 2015/849 (про запобігання використанню фінансової системи для цілей відмивання грошей або фінансування тероризму).

Крім того,  з метою мінімізації ризиків щодо  неправомірного використання електронних грошей пропонується:

  • визначити порядок використання "електронних гаманців";
  • посилити вимоги щодо контролю емітента за діяльністю комерційних агентів, зокрема, зобов’язати агента відкривати в емітента окремий поточний рахунок для здійснення агентської діяльності та не передавати свої повноваження за агентським договором іншим суб’єктам господарювання і фізичним особам.

Відповідні норми містить проект постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Змін до Положення про електронні гроші в Україні" (далі – Проект), що пропонується для громадського обговорення.

Аналіз регуляторного впливу Проекту.

Зауваження та пропозиції до Проекту приймаються до 10 лютого 2020 року на поштову та електронні адреси Національного банку України.

Поштова адреса: 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, Національний банк України, Департамент платіжних систем та інноваційного розвитку.

Електронна адреса: 22SPRA@U1H0; nbu@bank.gov.ua..

За матеріалами НБУ

Календарь

На этой неделе
событий нет

Вверх
Закрыть
Заказать обратный звонок
Будет выполнено оформление подписки на выбранное издание
Телефон
Оформить
Вернуться
Закрыть
Извините, на выбранный вами период подписка не осуществляется. Для того чтобы задать свой вопрос звоните на наши контактные телефоны или воспользуйтесь формой обратной связи