Банки посилюють контроль переказів: що змінюється для бізнесу
Ключові банки оновили підходи до фінмоніторингу з 14 травня 2026 року. Формально документ не є законом, але на практиці вже впливає на перевірки клієнтів.
Що під посиленою увагою:
• нетипові операції та «сплячі» рахунки
• використання особистих карток у бізнесі
• різке зростання оборотів у ФОП і нових компаній
• P2P-перекази між фізособами, які можуть виглядати як прихований бізнес
Тепер банки оцінюють не тільки сам переказ, а й його логіку: регулярність, відповідність КВЕДу та джерело коштів. У разі підозрілих операцій можуть запросити пояснення, договори та податкову звітність.
Фактично фінмоніторинг переходить у режим аналізу фінансової поведінки клієнта, а не окремих транзакцій.
Що це означає для бізнесу та ФОП: більше уваги до первинки, прозорої структури платежів і розділення особистих та підприємницьких коштів.
