Ризиковий контрагент: як визначити, ризики співпраці

Визначення ризикового контрагента — критично важливий процес для мінімізації фінансових, юридичних та репутаційних ризиків у бізнесі. Ось як можна визначити ризикового контрагента і які ризики варто враховувати при співпраці:

 

Як визначити ризикового контрагента

1. Перевірка державних реєстрів

• ЄДРПОУ (Єдиний державний реєстр юридичних осіб) — перевірка наявності, статусу,КВЕДів, даних про власників.
• Податкова служба (ДПС України) — чи є контрагент платником ПДВ, чи має податковий борг.
• Судовий реєстр (reyestr.court.gov.ua) — наявність судових справ, зокрема господарських, кримінальних або пов’язаних з банкрутством.
• Список ризикових підприємств (ДПС, Мінфін) — чи є підприємство у списку ризикових за критеріями податкової.

2. Фінансова звітність і показники

• Наявність фінансової звітності у відкритих базах (YouControl, Opendatabot).
• Падіння виручки, великі збитки, відсутність діяльності — можуть бути ознаками фіктивності або фінансової нестабільності.

3. Наявність боргів та виконавчих проваджень

• Єдиний реєстр боржників (erb.minjust.gov.ua).
• Відкриті виконавчі провадження — ознака невиконаних судових рішень або боргових зобов’язань.

4. Аналіз репутації

• Відгуки клієнтів, партнерів, згадки у ЗМІ.
• Наявність у “чорних списках” партнерів або в антикорупційних розслідуваннях.

5. Ознаки фіктивності чи “транзитності”

• Немає офісу або сайту.
• Працівники відсутні або кілька на всю компанію.
• Керівник — номінальний, часто змінюється.
• Юридична адреса — масова реєстрація компаній.

 

Основні ризики при співпраці з неблагонадійним контрагентом

1. Фінансові ризики

• Невиконання зобов’язань: непостачання товарів/послуг, несвоєчасна оплата.
• Втрата передоплати або авансів.

2. Податкові ризики

• Зняття податкового кредиту з ПДВ у разі співпраці з “фіктивним” підприємством.
• Перевірки від ДПС і штрафи.

3. Юридичні ризики

• Участь у судових процесах через порушення умов договору.
• Можливість залучення до кримінальних справ у разі відмивання коштів або шахрайства.

4. Репутаційні ризики

• Негативний вплив на імідж компанії через зв’язки з фіктивними або кримінальними структурами.
• Втрата довіри клієнтів, банків, інвесторів.

 

Рекомендації для мінімізації ризиків

1. Використовуйте сервіси перевірки контрагентів: YouControl, Opendatabot, ContrAgent, Liga360.

2. Підписуйте договори з юридичним аудитом. Враховуйте гарантії, штрафи, порядок вирішення спорів.

3. Використовуйте страхування ризиків. Особливо для великих угод.

4. Регулярно оновлюйте інформацію про контрагентів. Контрагент сьогодні – надійний, а завтра – у списку боржників.