НБУ пропонує врегулювати порядок безвиїзного нагляду за небанківськими установами

Національний банк розпочав громадське обговорення проекту Положення про здійснення безвиїзного нагляду на ринках небанківських фінансових послуг.

Цей документ допоможе Національному банку під час здійснення безвиїзного нагляду:

• отримувати актуальну інформацію про стан ринку;
• запобігати правопорушенням учасниками ринку;
• визначити порядок і процедури для своєчасної та ефективної комунікації з учасниками ринку;
• гарантувати дотримання законних прав та інтересів учасників ринку.

Об’єктами безвиїзного нагляду (далі – учасники ринку) є:

• небанківські фінансові установи;
• юридичні особи, які надають окремі фінансові послуги, але не є фінустановами;
• особи, що надають посередницькі послуги на ринках фінансових послуг;
• фізичні особи-підприємці, які надають фінансові послуги;
• постійні представництва у формі філій іноземних страхових компаній;
• небанківські фінансові групи.

Національний банк здійснюватиме безвиїзний нагляд через:

• моніторинг діяльності учасників ринку. Йдеться про аналіз звітності, документів, операцій, опитувальників, письмових пояснень, інформації, отриманої від учасників ринку,  підрозділів НБУ,  державних органів, з інших офіційних джерел;
• регулярне оцінювання загального фінансового стану учасника ринку, результатів його діяльності та якості корпоративного управління, системи внутрішнього аудиту й управління ризиками, дотримання обов’язкових нормативів та інших вимог.

У межах безвиїзного нагляду Національний банк матиме можливість:

• контролювати дотримання учасниками ринку умов провадження діяльності, обов'язкових критеріїв і нормативів, якості активів та ризиковості операцій, правил надання фінансових послуг та інших вимог;
• контролювати достовірність інформації, що надається учасниками ринку;
• виявляти ознаки ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та кредиторів;
• завчасно виявляти ознаки погіршення фінансового стану та/або підвищення ступеня ризику страховика/кредитної спілки та своєчасно їх попереджати.
• своєчасно та ефективно реагувати на порушення, ризикову діяльність, недоліки та негативні тенденції в діяльності учасників ринку;
• контролювати і моніторити виконання застосованих заходів впливу.

Положення запроваджує формат документів, що складаються за результатами безвиїзного нагляду та фіксують порушення або ознаки ризикової діяльності, а також процедуру надання таких документів учасникам ринку. Пріоритетним способом обміну інформацією пропонується визначити електронну пошту.

Національний банк матиме право ініціювати проведення робочих зустрічей (у тому числі в дистанційному форматі) із представниками учасників ринку задля ефективного діалогу.

Аналіз регуляторного впливу проекту за посиланням.

Зауваження та пропозиції до проекту Положення приймаються до 01 листопада 2020 року на електронну адресу Національного банку України: NBFI.regulations@bank.gov.ua