Новини

НБУ врегулював питання, пов’язані з порядком відкриття та закриття рахунків клієнтів банків
04.09.2020

Національний банк України врегулював низку питань, пов’язаних із порядком відкриття та закриття рахунків клієнтів банків, а також залученням банками вкладів (депозитів) на рахунки вкладників.

Національний банк, урахувавши вимоги оновленого законодавства з фінансового моніторингу:

  • передбачив можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком та клієнтом з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом Національного банку з питань фінансового моніторингу;
  • надав банкам право закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;
  • заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені (зупинені) відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу.

Крім того, регулятор встановив порядок:

  • відкриття та закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
  • залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (включно з інвесторами за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
  • випуску та погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.

Також Національний банк:

  • скасував вимогу про необхідність подання до банку фізичною особою, яка провадить незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття її на облік відповідним контролюючим органом. Тож банки самостійно отримуватимуть такі відомості з даних, що оприлюднені на офіційному вебсайті Державної податкової служби України;
  • дозволив фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом;
  • зобов’язав інвесторів (фізичних і юридичних осіб, банки) та номінальних утримувачів подавати до банку копію документа про їх взяття на облік у контролюючому органі.

Відповідні норми містить постанова Правлінням Національного банку України від 03 вересня 2020 року №129 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України". Постанова набуває чинності з 04 вересня 2020 року (норми щодо виключення порядку відкриття і закриття банками рахунків виборчих фондів – з 05 вересня 2020 року).

Довідково

Документ ухвалений на виконання вимог Законів України:

За матеріалами НБУ

Календар бухгал­тера
28.09.20

ЄСВ з зарплати (доходу) за серпень 2020 року (гірничі підприємства)

30.09.20

Звіт про контрольовані операції за 2019 рік

ПДВ за серпень 2020 року

Акцизний податок за серпень 2020 року

ПДФО з нарахованого, але не виплаченого доходу за серпень 2020 року

ВЗ з нарахованого, але не виплаченого доходу за серпень 2020 року

Вверх
Закрыть
Замовити зворотній дзвінок
Буде виконано оформлення передплати на обране видання
Телефон
Оформити
Повернутися
Закрыть
Вибачте, на обраний вами період передплата не здійснюється. Для того щоб задати своє питання телефонуйте на наші контактні телефони або скористайтеся формою зворотного зв'язку